本人確認法とは?

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本人確認法: 金融機関などによる顧客等の本人確認等に関する法律のこと。

 

テロリズムの資金隠しやマネーローンダリングに金融機関が利用される事を防止する事を目的として制定された「金融機関等による顧客等の本人確認等及び預金口座等の不正な利用の防止に関する法律」の通称です。

 

本人確認が必要な取引

弁護士になった暮角べんり君(当クレジットカードサイトのキャラクター)金融機関で本人確認が必要な取引としては下記のようなものが挙げられます。

 

  • 口座開設、貸金庫、保護預りなどの取引の開始の際
  • 200万円を超える現金の受入または払出しに係る取引の際
  • 10万円を超える現金による振り込み、公共料金の払込みなどの取引をする際

 

このような取引の際には、個人の本人確認においては、氏名・住所・生年月日を確認できる証明書が必要です。具体的には、住民基本台帳カード、健康保険証、運転免許証、年金手帳、旅券(パスポート)、外国人登録証書などです。

 

また、法人の場合は、担当者の本人確認に加えて、登記事項証明書が必要となります。

 

金融機関は本人確認を行った場合や、本人確認が義務付けられている取引を行った場合には、記録の作成、7年間の保存等が義務付けられています。

 

現在は法改正に伴い廃止

この法律は2008年3月1日、他人名義の預金口座等を悪用した架空請求や振り込め詐欺等の犯罪が社会問題化に対応するため、「犯罪による収益の移転防止に関する法律(犯罪収益移転防止法)」の全面施行に伴い廃止されました。

 

しかし、金融機関との取引に際して行われる「本人確認」の内容は基本的に変わっていません。

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