メニュー

犯罪収益移転防止法とは?金融機関などで、本人確認を厳格にする法律

記事更新日:2016年8月30日

印刷する

犯罪収益移転防止法は、マネーロンダリング、つまり犯罪によって得られた不当な収益を隠す行為を防止するために作られた法律で、正式名称は『犯罪による収益の移転防止に関する法律』。別名、ゲートキーパー法とも呼ばれている。

 

簡単にいうと、金融機関等の顧客が本人と一致しているかを確認するための決まりを定めた法律で、クレジットカードの作成時にも適用される。

本人確認法の適用範囲を広げた法律:

犯罪収益移転防止法とは:

犯罪収益移転防止法とは、犯罪による収益の移転を防止して、健全な経済を守るために制定された法律。 総務省のサイドでは以下のように説明されています。

 

犯罪収益移転防止法は、犯罪による収益が組織的な犯罪を助長するために使用されるとともに、犯罪による収益が移転して事業活動に用いられることにより健全 な経済活動に重大な悪影響を与えること、及び犯罪による収益の移転がその剝奪や被害の回復に充てることを困難にするものであることから、犯罪による収益の 移転の防止を図り、国民生活の安全と平穏を確保するとともに、経済活動の健全な発展に寄与することを目的として制定されたものです。

 

出典:犯罪収益移転防止法の概要 | 総務省

 

この法律は、個人取引だけではなく法人取引にも適用され、クレジットカード事業者の他、銀行などの金融機関、ファイナンスリース事業者、宅地建物 取引業者、宝石・貴金属等取扱事業者、郵便物受取サービス業者(私設私書箱)、電話受付代行業者(電話秘書)、司法書士、行政書士、公認会計士、税理士、 弁護士を対象としている。

 

法律制定の背景と経緯:

解説をしている暮角べんり君犯罪収益移転防止法はそれまであった、「本人確認法」という法律の適用範囲を広げるかたちで制定された法律。本人確認法では銀行窓口などでしか本人確認が義務付けられていなかったが、犯罪収益移転防止法では不動産業者や貴金属販売業なども本人確認を行わなくてはいけなくなった。

 

米国の同時多発テロを発端として、前身の本人確認法を施行:

本人確認法が施行されたのは2003年1月。2001年9月11日にアメリカで発生した同時多発テロを発端とし「テロリズムに対する資金供与防止に関わる国際条約」に署名したことがきっかけとなり、金融機関がマネーロンダリングなどの犯罪に利用されないようにするために制定された。

 

2008年、犯罪収益移転防止法として新たに施行:

その後、国際要請を受けて2008年3月より、その発展形としての犯罪収益移転防止法が新たに施行。本人確認法から引き続いて、金融機関は公的証書により本人特定事項を確認することが義務づけられている他、新たに10万円を越える現金を送金する場合にも本人確認を行うことが求められるようになった。

 

さらなる法改正で、本人確認はより厳格に:

犯罪収益移転防止法は2014年9月に「改正犯罪収益移転防止法」として改正され、2016年10月1日に施行されることになっている。改正犯罪収益移転防止法では、犯罪収益移転防止法の一部を改正し、より厳格な本人確認が求められるようになっている。

 

クレジットカードとの関係:

弁護士になった暮角べんり君(当クレジットカードサイトのキャラクター)クレジットカードの申し込みや受け取り時に本人確認が行われるのは、この法律に基づく行為。クレジットカードは、一旦発行されると、国内外の販売店など(加盟店)で利用することができるので、カード交付前に本人確認が行うことが求められている。クレジットカード会社は確実に本人確認を行い、申込者が本人だと確認できない場合は、クレジットカードの発行をすることができない。

 

また個人や法人が、クレジットカードをつくるための本人確認の際に「氏名」「住居」「生年月日」を偽った場合には、この犯罪収益移転防止法により罰則が課せられることがある。

 

この記事に関する参考リンク集:

金融に関する法律知識に属している記事一覧

お得なクレジットカード紹介

  • 楽天カード 楽天カード

    インターネット上で大人気のクレジットカードがこの楽天カード。楽天市場でも、それ以外でもお得です。

    Orico Card THE POINT(オリコカード ザ ポイント) Orico Card THE POINT(オリコカード ザ ポイント)

    ポイントが劇的に溜まりやすくなったオリコカード。電子マネー2種類も内蔵しているため、とにかく使いやすい。

    アコムマスターカード アコムマスターカード

    申し込んだその日に入手可能なクレジットカード(即日発行可能)。パート主婦やアルバイトの学生も可!

  • MUFGカード ゴールド MUFGカード ゴールド

    MUFGカードの低年会費ゴールドカード。最短翌日発行というスピード審査も魅力。

    JCB CARD EXTAGE JCB CARD EXTAGE

    18~29才までだけが申込可能な最高クラスのポイント制度を持ったクレジットカード。

    イオンカード(WAON一体型) イオンカード(WAON一体型)

    テレビCMでも有名なクレジットカードがこのイオンカード。20日、30日にイオンで割引が受けられる。

目的から選ぶクレジットカテゴリー

タイプ別クレジットカテゴリー

  • 初めての方向け
    これから初めてクレジットカードを作るという方にぴったりのカードを紹介するカテゴリ。安心の大手クレジットカード発行のものを中心にまとめています。
  • 直ぐに欲しい方向け
    すぐにクレジットカードが欲しい!という方にお薦めのカードを紹介するカテゴリ。発行が早いカードの場合には数日以内に郵送されてくるものもあります。
  • 当サイトお薦め
    当サイトとしてお薦めしたいクレジットカードをまとめたカテゴリ。どのカードを選んで良いのかわからない方は是非、お薦めから選んでみてください。
  • 推薦ステータスカード
    ゴールドカードやプラチナカードといった、高所得者向けのクレジットカードを紹介するカテゴリ。サービスや特典でクレジットカードを選びたい方に!
  • 海外に強いカード
    海外での利用に強いクレジットカードをまとめたカテゴリ。海外旅行や海外出張などに行く場合には是非、これらのカードを1枚作っておくと安心できますよ。
  • マイルが貯まる
    買い物でマイルが貯まるクレジットカードを紹介するカテゴリ。マイルで無料旅行に行きたい!という方は是非、このカテゴリのカードを作ってみてください。
  • ポイントが貯まる
    買い物でポイントが貯まりやすいクレジットカードを紹介するカテゴリ。とにかくポイントを貯めたい!という方にお薦めのカードを取り揃えています。
  • 入会特典でお得
    入会で商品券やポイントなどの特典が貰えるクレジットカードをまとめたカテゴリ。せっかくクレジットカードを申し込むなら特典も同時に貰ってしまおう!

お薦めクレジットカテゴリー

  • お薦めETCカード
    お薦めのETCカードを作ることが出来るクレジットカードを集めたカテゴリ。ETC利用時のポイント還元率が1%以上のETCカードを中心に紹介しています。
  • お薦めVISAカード
    当サイトがお薦めするVISAカードを徹底的に紹介するカテゴリ。日本国内での利用はもちろん、海外での利用にも強いVISAカードは節約のためにも必携です。
  • お薦め無料カード
    年会費無料で持つことが出来るクレジットカードを集めたカテゴリ。クレジットカードを持つために1円も費用を払いたくない!という方にお薦めです。
  • お薦め学生カード
    大学生や専門学校生といった学生でも発行することが出来るクレジットカードを紹介するカテゴリ。学生はこのカテゴリからカードを選んでみてください。

家庭の節約強化クレジットカードカテゴリー

  • 公共料金の節約に
    電気代やガス代などの公共料金の節約に向いているクレジットカードを集めたカテゴリ。公共料金支払いのポイント還元率が1%以上ものを集めています。
  • ガソリン代の節約に
    ガソリン代の節約に向いているクレジットカードを集めたカテゴリ。仕事で車を使う方やドライブが趣味な方は、カードを変えるだけで大きく節約できます。
  • 携帯料金の節約に
    携帯電話料金の節約に強いクレジットカードを集めたカテゴリ。ドコモやauといった携帯料金支払い時のポイント還元率が1%以上のものを紹介しています。
  • ネット通販を賢く
    楽天市場やアマゾンといった通販サイトでの支払いに強いクレジットカードを集めたカテゴリ。通販利用時のポイント還元率が1%以上ものを紹介しています。

クレジットカード初心者の方へ

  • 初めてのクレジットカード入門
    クレジットカードをこれから初めて入手しようと思っている方のための入門カテゴリ。クレジットカードに関する知識が全くないという方はこちらをまずご覧ください。
  • クレジットカード申込から手元に届くまで
    クレジットカードを申し込んでから手元に届くまでの流れをチャート形式で解説。これを読んで頂ければどのような流れでカードが届けられるのかがわかります。

今のお勧めカード

ピックアップ記事

一覧を見る

当サイト限定入会キャンペーン

一覧を見る

NTTグループカード

【当サイトから申込の方限定】入会&利用で漏れなく全員に2000円のアマゾンギフトカードが貰える!

カードの詳細を見る

主なカテゴリー一覧

トップページ
  • このエントリーをはてなブックマークに追加
ページ上部へ移動